Il Consulente Finanziario Indipendente, spiegato in modo semplice da Marco Bonfante
Il fattore che caratterizza la consulenza finanziaria indipendente (oggi esercitabile dai consulenti
finanziari autonomi e società di consulenza iscritte nelle relative sezioni dell'Albo Unico dei consulenti finanziari O.C.F.) è la remunerazione.Solo se il consulente finanziario è pagato esclusivamente dal proprio cliente e non riceve retrocessioni né provvigioni da alcuna banca, intermediario o società prodotto, allora la sua consulenza è libera dal conflitto di interesse.
Le caratteristiche chiave possono essere riassunte di seguito:
- non ha nessun rapporto con banche, reti di vendita ed altri intermediari;
- non vende prodotti ma fornisce solo consulenza finanziaria e patrimoniale;
- non “tocca” mai i tuoi soldi, che rimangono presso la tua banca;
- è remunerato esclusivamente a parcella dai propri clienti;
- non riceve retrocessioni né provvigioni da intermediari o da emittenti di prodotti;
- non agisce in conflitto di interesse, perché il suo interesse coincide con quello del cliente.
- Requisiti Patrimoniali (è dotato per legge di una polizza R.C. verso terzi);
- Requisiti di Onorabilità (assenza di pendenze e condanne);
- Requisiti di Professionalità ( una formazione continua, costante ed obbligatoria).
Ho maturato la mia esperienza nel mondo della finanza dal 2000 e da quasi 10 anni professo questa splendida figura, il consulente finanziario indipendente.
Per qualsiasi domanda od ulteriore delucidazione rimango sempre a disposizione.
Marco Bonfante
