ABOUT US
SOCIAL
CONTACTS
LOCATION
Sede Operativa: Via A.Diaz 4 37015 Domegliara (Vr) presso Studio Legale Bonfante
Sede Legale: Via Cao Del Prà 51 37060 Sona (Vr)
P.IVA 04156840235
C.F. BNFMRC80A20B296X
Via Armando Diaz 4 (Palazzo Diamante 2)
37015 Domegliara (Vr)
Presso Studio Legale Bonfante
Italia
Marco Bonfante, Consulente Finanziario Autonomo iscritto con delibera 989 del 20/12/2018 nella sezione C.F.A. dell’Albo Unico dei Consulenti Finanziari.
NUOVA LIQUIDITÀ DA INVESTIRE
Un metodo indipendente per organizzare e investire una nuova disponibilità finanziaria in modo coerente con patrimonio, obiettivi e tempi personali.
QUANDO PUÒ ESSERE UTILE
Ricevere o accumulare una somma importante comporta decisioni che non dovrebbero partire dalla semplice scelta di un prodotto.
Questa situazione può presentarsi in seguito a:
- eredità o donazione;
- TFR, liquidazione o incentivo all’esodo;
- vendita di un immobile, di un’azienda o di una partecipazione;
- scadenza di BTP, obbligazioni, polizze o depositi;
- disinvestimento da fondi, gestioni o precedenti portafogli;
- liquidità accumulata nel tempo e rimasta sul conto.
L’obiettivo non è investire necessariamente tutto e subito, ma comprendere quanta liquidità mantenere disponibile, quale rischio assumere e come distribuire le risorse nel tempo.
PRIMA DI INVESTIRE
La valutazione parte dalla situazione complessiva e può considerare:
- esigenze di liquidità presenti e future;
- obiettivi personali, familiari e patrimoniali;
- orizzonte temporale delle diverse somme;
- capacità di sostenere eventuali perdite;
- investimenti e immobili già posseduti;
- impegni finanziari, previdenziali e fiscali rilevanti;
- opportunità di ingresso immediato o progressivo nei mercati.
Una somma destinata a un progetto a breve termine richiede una gestione diversa da quella riservata alla pensione, alla famiglia o alla crescita del patrimonio nel lungo periodo.
COME VIENE COSTRUITO IL PIANO
Il servizio può comprendere:
- definizione della quota da mantenere liquida;
- suddivisione delle risorse per obiettivi e tempi;
- costruzione dell’asset allocation;
- selezione indipendente di strumenti efficienti e trasparenti;
- diversificazione tra emittenti, mercati, valute e scadenze;
- valutazione di un ingresso unico o graduale;
- coordinamento con il portafoglio già esistente;
- monitoraggio e aggiornamento delle scelte nel tempo.
Ogni indicazione viene motivata e costruita sulla situazione reale del cliente, senza partire da prodotti da collocare.
CONSULENZA INDIPENDENTE E RAPPORTO DIRETTO
Sono remunerato esclusivamente a parcella dai miei clienti.
Non vendo prodotti finanziari e non ricevo commissioni, incentivi o retrocessioni da banche, gestori o intermediari.
Il denaro e gli strumenti finanziari rimangono depositati presso la banca scelta dal cliente, che mantiene il controllo delle decisioni e delle operazioni.
Seguendo personalmente l’analisi e la costruzione del piano, rimango il referente diretto del cliente anche nelle fasi successive.
Ricevo a Domegliara, in provincia di Verona, e seguo i clienti online in tutta Italia.
Prima dell’avvio dell’attività viene fornito un preventivo formale, chiaro e senza impegno
Iscritto con delibera 989 del 20/12/2018 nella sezione C.F.A. dell'Albo Unico dei Consulenti Finanziari
ABOUT US
SOCIAL
CONTACTS
LOCATION
Sede Operativa: Via A.Diaz 4 37015 Domegliara (Vr) presso Studio Legale Bonfante
Sede Legale: Via Cao Del Prà 51 37060 Sona (Vr)
P.IVA 04156840235
C.F. BNFMRC80A20B296X
Via Armando Diaz 4 (Palazzo Diamante 2)
37015 Domegliara (Vr)
Presso Studio Legale Bonfante
Italia
Iscritto con delibera 989 del 20/12/2018 nella sezione C.F.A. dell'Albo Unico dei Consulenti Finanziari