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Sede Operativa: Via A.Diaz 4 37015 Domegliara (Vr) presso Studio Legale Bonfante
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37015 Domegliara (Vr)
Presso Studio Legale Bonfante
Italia
ANALISI E OTTIMIZZAZIONE DEL PORTAFOGLIO
Un’analisi indipendente per comprendere costi, rischi, qualità degli strumenti e coerenza complessiva dei tuoi investimenti.
Marco Bonfante, Consulente finanziario Autonomo Iscritto con delibera 989 del 20/12/2018 nella sezione C.F.A. dell'Albo Unico dei Consulenti Finanziari
QUANDO PUÒ ESSERE UTILE ANALIZZARE IL PORTAFOGLIO
Nel tempo gli investimenti possono diventare più complessi: strumenti acquistati in momenti diversi, rapporti con più banche, prodotti sovrapposti, costi difficili da individuare e rischi non sempre immediatamente comprensibili.
Un’analisi indipendente può essere utile quando:
- possiedi già un portafoglio e vuoi sapere se è realmente coerente con i tuoi obiettivi;
- non conosci con precisione i costi complessivi che stai sostenendo;
- vuoi comprendere meglio rischi, concentrazioni e possibili inefficienze;
- hai ricevuto nuove proposte dalla banca o da altri intermediari;
- vuoi riorganizzare investimenti costruiti nel corso degli anni;
- desideri affrontare le decisioni finanziarie con una visione complessiva e un metodo più chiaro.
L’obiettivo non è cambiare strumenti senza motivo, ma distinguere ciò che funziona da ciò che può essere migliorato.
COSA VIENE ANALIZZATO
L’analisi può comprendere:
- composizione complessiva del portafoglio;
- distribuzione tra azioni, obbligazioni, liquidità e altre componenti;
- diversificazione geografica, settoriale e valutaria;
- concentrazione su singoli strumenti, emittenti o mercati;
- costi espliciti e impliciti dei prodotti finanziari;
- livello di rischio e possibili perdite nelle fasi negative di mercato;
- durata, scadenze e rischio di credito della componente obbligazionaria;
- qualità, efficienza e reale funzione degli strumenti presenti;
- sovrapposizioni tra fondi, ETF, gestioni e altri prodotti;
- coerenza con patrimonio, obiettivi, orizzonte temporale e capacità di sopportare eventuali perdite;
- aspetti fiscali rilevanti nella valutazione delle possibili modifiche;
- necessità di monitoraggio e ribilanciamento nel tempo.
Ogni valutazione parte dalla situazione personale del cliente. Lo stesso strumento può essere adatto a una persona e non coerente con le esigenze di un’altra.
COSA RICEVI
Al termine dell’analisi vengono evidenziati in modo comprensibile:
- punti di forza del portafoglio;
- criticità e rischi da approfondire;
- costi e inefficienze individuate;
- interventi con maggiore priorità;
- possibili modifiche dell’asset allocation;
- strumenti da mantenere, ridurre, sostituire o monitorare;
- motivazioni alla base delle raccomandazioni formulate.
Le indicazioni non vengono costruite partendo da prodotti da collocare, ma dalle esigenze reali del cliente e dal ruolo che ogni investimento deve svolgere all’interno del patrimonio.
COME SI SVOLGE IL SERVIZIO
Il percorso parte da un primo confronto, durante il quale vengono chiariti situazione, obiettivi ed esigenze principali.
Successivamente vengono raccolti e analizzati i documenti necessari, come rendiconti, dossier titoli, estratti delle posizioni e informazioni sugli strumenti posseduti.
I risultati vengono poi illustrati direttamente da me, con un linguaggio comprensibile e con particolare attenzione alle decisioni che hanno maggiore rilevanza.
In base al servizio concordato, l’analisi può essere utilizzata come valutazione specifica del portafoglio oppure diventare il punto di partenza per una consulenza continuativa, con monitoraggio e aggiornamenti nel tempo.
CONSULENZA A PARCELLA E PATRIMONIO SEMPRE PRESSO LA TUA BANCA
Sono remunerato esclusivamente a parcella dai miei clienti.
Non vendo prodotti finanziari e non ricevo commissioni, incentivi o retrocessioni economiche da banche, intermediari o società di gestione.
Il patrimonio e gli strumenti finanziari rimangono sempre depositati presso la banca o l’intermediario scelto dal cliente. Non detengo denaro o strumenti finanziari e non eseguo direttamente operazioni sui conti.
Le raccomandazioni vengono fornite al cliente, che mantiene il controllo delle decisioni e può eseguire le operazioni direttamente oppure attraverso il proprio intermediario.
A CHI SI RIVOLGE
Il servizio è rivolto a famiglie, professionisti e imprenditori che desiderano:
- comprendere meglio il proprio portafoglio;
- verificare costi e rischi;
- riorganizzare investimenti costruiti nel tempo;
- ricevere indicazioni indipendenti;
- avere un professionista che conosca la loro situazione e rimanga il referente nel tempo.
Ricevo in presenza a Domegliara, in provincia di Verona, e seguo i clienti online in tutta Italia.
UN RAPPORTO DIRETTO CON IL PROFESSIONISTA
L’analisi, la costruzione delle raccomandazioni e il confronto con il cliente vengono seguiti personalmente da me.
Il professionista che conosce la tua situazione, analizza il patrimonio e costruisce il piano resta il tuo referente anche nelle fasi successive.
Iscritto con delibera 989 del 20/12/2018 nella sezione C.F.A. dell'Albo Unico dei Consulenti Finanziari