ABOUT US
SOCIAL
CONTACTS
LOCATION
Sede Operativa: Via A.Diaz 4 37015 Domegliara (Vr) presso Studio Legale Bonfante
Sede Legale: Via Cao Del Prà 51 37060 Sona (Vr)
P.IVA 04156840235
C.F. BNFMRC80A20B296X
Via Armando Diaz 4 (Palazzo Diamante 2)
37015 Domegliara (Vr)
Presso Studio Legale Bonfante
Italia
servizio di consulenza indipendente in materia di investimenti
Iscritto con delibera 989 del 20/12/2018 nella sezione C.F.A. dell'Albo Unico dei Consulenti Finanziari
1. Per patrimoni fino a 1.000.000 di euro viene concordata una parcella annua fissa. L’importo è determinato applicando, come criterio di calcolo, lo 0,7% al patrimonio oggetto di consulenza, con una parcella minima annua di 1.000 euro.
2. La parcella viene comunicata anticipatamente nel preventivo e resta fissa per la durata prevista dal contratto. Lo 0,7% rappresenta esclusivamente il criterio utilizzato per determinarne l’importo e non un addebito variabile applicato durante l’anno.
3. Per patrimoni superiori a 1.000.000 di euro il criterio percentuale viene progressivamente ridotto e la parcella annua fissa viene definita nel preventivo.
4. Per portafogli articolati o progetti pianificati su misura, la parcella annua fissa viene determinata dopo un’analisi preliminare della complessità, delle strategie e degli obiettivi del cliente.
Prima della sottoscrizione del contratto viene sempre fornito un preventivo formale, chiaro e senza impegno. Gli importi sono da intendersi oltre IVA, se dovuta. Non sono previsti ulteriori compensi professionali a favore del consulente oltre a quelli indicati nel preventivo.
CHECK-UP FINANZIARIO DEL PORTAFOGLIO
Il servizio comprende l’analisi dei costi, dell’efficienza, della coerenza e dei principali rischi degli strumenti finanziari già presenti nel portafoglio.
La tariffa professionale è pari a 100 euro l’ora.
Prima dell’avvio dell’incarico viene sempre fornita una stima scritta delle ore necessarie e del compenso complessivo, chiara e senza impegno. Qualsiasi attività ulteriore rispetto a quanto preventivato viene svolta soltanto previa autorizzazione del cliente.
Gli importi sono da intendersi oltre IVA, se dovuta. Non sono previsti ulteriori compensi professionali a favore del consulente oltre a quelli indicati nel preventivo.
SERVIZI DI PIANIFICAZIONE FINANZIARIA E PATRIMONIALE
1. Analisi patrimoniale, economica e dei flussi finanziari
Analisi del patrimonio, delle entrate, delle uscite e del cash flow del cliente o del nucleo familiare, finalizzata a individuare eventuali criticità e a definire obiettivi finanziari sostenibili.
2. Pianificazione previdenziale
Analisi della posizione previdenziale pubblica, stima della pensione futura e valutazione dell’eventuale necessità di forme di integrazione privata. Quando necessario, possono essere coinvolti professionisti o società specializzate, con modalità e relativi costi comunicati preventivamente al cliente.
3. Pianificazione assicurativa
Analisi delle esigenze assicurative, delle coperture già esistenti e degli eventuali rischi non adeguatamente protetti. Il servizio non comprende la vendita o l’intermediazione di prodotti assicurativi.
4. Pianificazione finanziaria e patrimoniale integrata
Elaborazione di un progetto personalizzato che può comprendere analisi patrimoniale, pianificazione finanziaria, previdenziale e assicurativa. Il compenso complessivo viene determinato sulla base delle attività e delle ore preventivate e indicato anticipatamente come importo fisso nel preventivo.
La tariffa professionale per le attività svolte da Marco Bonfante è pari a 100 euro l’ora.
Prima dell’avvio dell’incarico viene sempre fornita una stima scritta delle ore necessarie e del compenso complessivo, chiara e senza impegno. Qualsiasi attività ulteriore rispetto a quanto preventivato viene svolta soltanto previa autorizzazione del cliente.
Gli importi sono da intendersi oltre IVA, se dovuta. Non sono previsti ulteriori compensi professionali a favore del consulente oltre a quelli indicati nel preventivo. Gli eventuali costi di professionisti o società esterne vengono indicati separatamente e sottoposti preventivamente all’approvazione del cliente.
coaching finanziario
Il coaching finanziario è un percorso personalizzato finalizzato a migliorare la conoscenza degli strumenti finanziari e la consapevolezza nelle decisioni economiche e patrimoniali.
Gli incontri possono svolgersi in videoconferenza oppure in presenza e vengono organizzati in base alle conoscenze, agli obiettivi e alle esigenze specifiche del cliente.
Il percorso può affrontare, tra gli altri, i seguenti argomenti:
• funzionamento degli strumenti finanziari;
• comprensione di costi, rischi e rendimenti;
• organizzazione delle decisioni finanziarie;
• aspetti comportamentali ed emotivi collegati agli investimenti;
• sviluppo di maggiore autonomia e consapevolezza nella gestione del patrimonio.
La tariffa professionale è pari a 100 euro l’ora.
È possibile concordare anticipatamente un pacchetto di ore, con condizioni economiche definite nel preventivo in base alla durata e alle esigenze formative.
Prima dell’avvio del percorso viene sempre fornito un preventivo formale, chiaro e senza impegno. Qualsiasi attività ulteriore rispetto a quanto preventivato viene svolta soltanto previa autorizzazione del cliente.
Gli importi sono da intendersi oltre IVA, se dovuta. Non sono previsti ulteriori compensi professionali a favore del consulente oltre a quelli indicati nel preventivo.
Il coaching finanziario ha finalità educative e informative e non costituisce attività psicologica, psicoterapeutica o sanitaria.
ABOUT US
SOCIAL
CONTACTS
LOCATION
Sede Operativa: Via A.Diaz 4 37015 Domegliara (Vr) presso Studio Legale Bonfante
Sede Legale: Via Cao Del Prà 51 37060 Sona (Vr)
P.IVA 04156840235
C.F. BNFMRC80A20B296X
Via Armando Diaz 4 (Palazzo Diamante 2)
37015 Domegliara (Vr)
Presso Studio Legale Bonfante
Italia
Iscritto con delibera 989 del 20/12/2018 nella sezione C.F.A. dell'Albo Unico dei Consulenti Finanziari