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Sede Operativa: Via A.Diaz 4 37015 Domegliara (Vr) presso Studio Legale Bonfante
Sede Legale: Via Cao Del Prà 51 37060 Sona (Vr)
P.IVA 04156840235
C.F. BNFMRC80A20B296X
Via Armando Diaz 4 (Palazzo Diamante 2)
37015 Domegliara (Vr)
Presso Studio Legale Bonfante
Italia
Marco Bonfante, Consulente Finanziario Autonomo iscritto con delibera 989 del 20/12/2018 nella sezione C.F.A. dell’Albo Unico dei Consulenti Finanziari.
SECONDO PARERE INDIPENDENTE
Una valutazione professionale e senza conflitti di interesse prima di prendere decisioni importanti sui tuoi investimenti.
QUANDO PUÒ ESSERE UTILE
Ricevere una proposta finanziaria non significa sempre avere tutti gli elementi necessari per valutarla con consapevolezza.
Un secondo parere indipendente può essere utile quando:
- hai ricevuto una proposta dalla banca o da un altro intermediario;
- ti è stato suggerito di sostituire fondi, polizze, obbligazioni o altri strumenti;
- stai valutando una nuova gestione patrimoniale;
- vuoi comprendere costi, rischi e vincoli prima di firmare;
- desideri verificare se una proposta è coerente con i tuoi obiettivi;
- vuoi confrontare più alternative prima di prendere una decisione.
L’obiettivo non è contestare automaticamente la proposta, ma valutarla con criteri tecnici e comprensibili.
COSA VIENE VERIFICATO
La valutazione può comprendere:
- caratteristiche e funzionamento degli strumenti proposti;
- costi iniziali, ricorrenti e di eventuale uscita;
- livello di rischio e possibili perdite;
- durata, liquidabilità e vincoli contrattuali;
- diversificazione e concentrazione del portafoglio;
- coerenza con patrimonio, obiettivi e orizzonte temporale;
- eventuali sovrapposizioni con investimenti già posseduti;
- alternative disponibili sul mercato;
- conseguenze fiscali rilevanti di eventuali modifiche;
- chiarezza e completezza della documentazione ricevuta.
La valutazione considera sempre la situazione complessiva del cliente, non soltanto il singolo prodotto.
COSA RICEVI
Al termine del lavoro vengono illustrati in modo chiaro:
- punti di forza della proposta;
- costi, rischi e vincoli da conoscere;
- aspetti che richiedono ulteriori chiarimenti;
- eventuali incoerenze rispetto agli obiettivi;
- alternative o modifiche da prendere in considerazione;
- elementi utili per decidere con maggiore consapevolezza.
Il secondo parere può concludersi con una valutazione specifica oppure diventare, solo quando necessario e concordato, il punto di partenza per un’analisi più ampia.
COME SI SVOLGE
Il servizio parte dalla raccolta della proposta e dei documenti necessari. Dopo l’analisi, i risultati vengono illustrati direttamente da me, in studio oppure online, con un linguaggio chiaro e comprensibile.
CONSULENZA INDIPENDENTE E RAPPORTO DIRETTO
Sono remunerato esclusivamente a parcella dai miei clienti.
Non vendo prodotti finanziari e non ricevo commissioni, incentivi o retrocessioni da banche, gestori o intermediari.
Questo mi consente di valutare la proposta senza interessi economici legati alla sua accettazione o al collocamento di strumenti alternativi.
L’analisi e il confronto vengono seguiti personalmente da me.
Ricevo a Domegliara, in provincia di Verona, e seguo i clienti online in tutta Italia.
Prima dell’avvio dell’attività viene fornito un preventivo formale, chiaro e senza impegno.
Iscritto con delibera 989 del 20/12/2018 nella sezione C.F.A. dell'Albo Unico dei Consulenti Finanziari
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